יש הרבה מונחים בעסק שנזרקים, ו"תזרים מזומנים" הוא אחד מהם. אולי יש לך הבנה מעורפלת של מה זה, אבל אם אתה כמו רוב האנשים, כנראה שאתה לא באמת יודע מה זה אומר. במאמר זה, אנו הולכים לבחון מקרוב את תזרים המזומנים ומה המשמעות שלו עבור עסקים.

מה זה תזרים מזומנים?

תזרים מזומנים הוא פשוט תנועה של כסף פנימה והחוצה מעסק. חשוב לעקוב כי זה יכול לתת לך מושג טוב על כמה כסף יש לעסק בהישג יד בכל זמן נתון. עסק עם תזרים מזומנים חיובי מכניס יותר כסף ממה שהוא מוציא, וזה כמובן דבר טוב.

דבר נוסף שחשוב להבין לגבי תזרים המזומנים הינו שהוא יכול להיות מושפע מגורמים לטווח קצר וארוך טווח כאחד. לדוגמה, לעסק עשוי להיות חודש או חודשיים איטיים בגלל תנודות עונתיות, אבל כל עוד יש לו מספיק מזומנים בהישג יד כדי לכסות את ההוצאות שלו, הוא יתאושש בסופו של דבר. מצד שני, עסק שמוציא באופן עקבי יותר כסף ממה שהוא מכניס נמצא בסכנת פשיטת רגל.

אז עכשיו, כשאתה יודע קצת יותר על תזרים מזומנים, מה זה אומר עבור עסקים? ובכן, תזרים מזומנים חיובי הוא כמובן חשוב, אבל זה לא תמיד קל להשיג. למעשה, עסקים רבים מתמודדים עם בעיות תזרים מזומנים בשלב זה או אחר.

כיצד ניתן לשפר את תזרים המזומנים?

יש כמה דברים שאתה יכול לעשות כדי לשפר את מצב תזרים המזומנים של העסק שלך. האחת היא לוודא שאתה מוציא חשבוניות ללקוחות במהירות וגובה תשלומים בזמן. אחר הוא לעקוב בקפידה אחר ההוצאות שלך ולוודא שאתה לא מוציא יותר מדי.

דבר נוסף, לנהל משא ומתן על תנאי תשלום טובים יותר עם ספקים, גיוס כספים באמצעות משקיעים או הלוואות או אפילו מכירת נכסים מסוימים.

ניהול תזרים מזומנים

חשוב גם להיות פרואקטיביים בנושאי תזרים מזומנים. אם אתה שם לב שהעסק שלך מתחיל להיתקל כלכלית, אל תחכה עד שיהיה מאוחר מדי לנקוט בפעולה.

ניהול תזרים מזומנים יכול להיות מסובך, אבל הוא חיוני לכל עסק. על ידי הקדשת זמן כדי ללמוד על זה ולהפעיל כמה אסטרטגיות, אתה יכול לעזור להבטיח שלעסק שלך יש מספיק כסף כדי לשגשג.

דוח תזרים מזומנים

דוח תזרים מזומנים הוא מסמך המראה כמה מזומנים העסק הכניס והוציא במשך תקופה מסוימת. זה יכול להיות מועיל לעסקים שמחפשים לשפר את מצב תזרים המזומנים שלהם, מכיוון שהוא נותן להם תמונת מצב מהיכן הכסף שלהם מגיע והולך.

ישנן מספר דרכים שונות ליצור דוח תזרים מזומנים, אך הנפוצה ביותר היא שיטת "תזרים מזומנים נטו". זה לוקח בחשבון את כל הכסף שנכנס ויוצא מהעסק, כולל השקעות והלוואות.

דוחות תזרים מזומנים יכולים להועיל לעסקים במספר דרכים. לדוגמה, הם יכולים לעזור לך לזהות אזורים שבהם תוכל לחסוך כסף. הם יכולים גם לעזור לך לעקוב אחר התנודות העונתיות שלך, כך שתוכל להתכונן לחודשים איטיים יותר.

אם אתה בעל עסק, חשוב לדעת לקרוא ולהבין דוח תזרים מזומנים. על ידי כך, תוכל לקבל החלטות טובות יותר לגבי איך לנהל את הכסף שלך.

תזרים מזומנים חיובי הוא דבר טוב לעסקים – למה?

עסק עם תזרים מזומנים חיובי נמצא במצב פיננסי חזק יותר מעסק עם תזרים מזומנים שלילי, מכיוון שיש לו יותר כסף שנכנס מאשר יוצא. המשמעות היא שהעסק יכול לכסות את ההוצאות שלו, ויש לו כרית לחזור עליה במקרה של זמנים קשים. תזרים מזומנים חיובי חשוב גם לבריאותו ארוכת הטווח של העסק, מכיוון שהוא מאפשר לו להשקיע בחזרה כסף בחזרה לעסק, לבצע שדרוגים ולהתרחב.

מהו תזרים מזומנים חופשי?

תזרים מזומנים חופשי הוא הכסף שיש לעסק זמין לאחר ששילם עבור הוצאות התפעול שלו. כסף זה יכול לשמש להשקעה חוזרת בעסק, לבצע שדרוגים או הרחבה. תזרים מזומנים חופשי חיובי הוא סימן טוב לבריאות הפיננסית של עסק.

מה ההבדלים בין תזרים מזומנים לדוח רווח והפסד?

דוח רווח והפסד, הינו דוח המציג את ההכנסות, ההוצאות והרווחים של העסק על פני תקופה מסוימת. דוח תזרים מזומנים מראה כמה מזומנים עסק הכניס והוציא במשך פרק זמן מסוים. שתי ההצהרות יכולות להועיל לעסקים, אך הן מספקות מידע שונה.

תזרים מזומנים תפעולי

תזרים מזומנים תפעולי הוא הכסף שיש לעסק לרשותו כדי לכסות את ההוצאות היומיומיות שלו. זה כולל דברים כמו שכר דירה, משכורות ושירותים. חשוב שיהיה מספיק תזרים מזומנים תפעולי כדי לכסות את ההוצאות שלך, שכן אי ביצוע זה עלול להוביל לקשיים כלכליים.

מדוע תזרים מזומנים חשוב?

תזרים המזומנים חשוב לעסקים מכיוון שהוא מראה כמה כסף יש לעסק לרשותו לכסות את ההוצאות שלו. אם לעסק אין מספיק תזרים מזומנים, הוא עלול להתקשה לשלם את החשבונות שלו או לבצע השקעות. תזרים מזומנים חיובי חשוב במיוחד לעסקים שמחפשים לצמוח, מכיוון שהוא מאפשר להם להשקיע בחזרה כסף בחזרה לעסק.

בעיות נפוצות בתזרים מזומנים

ישנן מספר בעיות נפוצות בתזרים מזומנים שעסקים מתמודדים איתם. האחת היא שלקוחות לא משלמים בזמן. זה יכול לגרום לעסקים להיאבק לעמוד בהתחייבויות הפיננסיות שלהם. בעיה נפוצה נוספת היא עסקים שמוציאים יתר על המידה ולא עוקבים בקפידה אחר ההוצאות שלהם. זה יכול להוביל לקשיים בתזרים המזומנים.

10 טיפים על תזרים מזומנים

1. ודא שאתה מוציא חשבוניות ללקוחות במהירות וגובה תשלומים בזמן.

2. עקוב בקפידה אחר ההוצאות שלך וודא שאתה לא מוציא יותר מדי.

3. נסו לנהל משא ומתן על תנאי תשלום טובים יותר עם ספקים.

4. גיוס כסף באמצעות משקיעים או הלוואות.

5. למכור כמה נכסים.

6. ודא שיש לך מספיק תזרים מזומנים תפעולי כדי לכסות את ההוצאות שלך.

7. יש תזרים מזומנים חופשי חיובי.

9. היו מוכנים לזמנים קשים על ידי שמירה על מאגר מזומנים טוב.

10. הבן את ההבדל בין תזרים מזומנים לרווח והפסד.

מהם הסוגים העיקריים של דוחות כספיים?

הסוגים העיקריים של דוחות כספיים הם המאזן, דוח רווח והפסד, דוח תזרים מזומנים והצהרת הון עצמי. הצהרות אלו משמשות למעקב אחר מצבו הפיננסי, הביצועים ותזרים המזומנים של העסק.

סיכום

תזרים מזומנים הוא תנועה של כסף לתוך והחוצה מעסק. זה חשוב כי זה מראה כמה כסף יש לעסק לרשותו כדי לכסות את ההוצאות שלו. כדי לשפר את תזרים המזומנים, עסקים יכולים לתת ללקוחות חשבונית מיידית ולגבות תשלומים בזמן, לעקוב בקפידה אחר הוצאות ולנהל משא ומתן על תנאי תשלום טובים יותר עם הספקים. בנוסף, עסקים יכולים לגייס כסף באמצעות משקיעים או הלוואות, למכור נכסים או לשמור על מאגר מזומנים טוב.